有限会社紀伊は「当社に関わるすべての人々（お客さま、地域社会、社員）に対して安心、豊かさ、信頼を提供します」」という経営理念のもと、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。全役職員一丸となり取り組んでまいります。
| 1⃣【原則2】【お客さまの最善の利益の追求】 弊社は、お客さまの声を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応することで、常にお客様のご意向に沿った最適な保険商品とサービスを提案させて頂きます。 ＜取り組み＞ ①自動車保険の更新手続き時に、お客さまアンケートの回答をご依頼します。 お客さまの声を数多く収集するために、更新手続き後に お客さまの携帯電話にSMSでアンケートが送付されることを丁寧に説明することで回答率をアップします。 ②苦情やお客さまアンケート結果は、月１回開催の全体会議で共有し、改善策の協議等サービスの向上に活かします。 ③原則満期２８日前までに更新手続きを完了し、契約時の不備率を減らし、保険始期前までに保険証券がお客さまの手元に届けることで、お客様に安心をお届けします。 | ・アンケート回答率・２８日前早期更改率 ・申込書不備率 ・始期前保険証券作成率 | |
| 2⃣【原則3】【利益相反の適切な管理】 弊社は、お客様の最善の利益を図るため、コンプライアンス遵守を徹底し、お客様の安心と満足を高めてまいります。 ＜取り組み＞ ①教育研修計画に、弊社のお客さま本位の業務運営の取組やコンプライアンス意識の浸透を図るための研修内容を設定します。 ②研修計画を確実に実行するため、対面による集合型研修に加え、ＷＥＢやｅラーニング等を活用します。 ③すべての研修において、研修実施記録簿により参加有無を毎月管理し、欠席者への補講等、社員全員が受講することを徹底します。 | ・研修計画毎月実施率 ・受講率 | |
| 3⃣【原則5】【重要な情報のわかりやすい提供】【原則4】手数料等の明確化 弊社は、お客様に最適な商品・サービスを選択頂けるよう、お客様目線で丁寧で分かり易い説明を行います。 ＜取り組み＞ ①広域災害や自動車事故発生時に、お客様への対応を迅速かつ確実に実施するための連絡手段として携帯電話番号の収集を徹底します。 ②原則、お客様への更新手続きのご案内を満期２か月前までに実施し、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてタブレット（ペーパレス手続き）を活用して説明することで、お客さま一人一人に寄り添った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。 ③お客様の意向に沿った提案をするために、高齢のお客様に対してはご家族の同席をお願いします。（もしくは複数回確認） ④投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さま様にご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。 | ・ペーパレス手続き率 | |
| 4⃣【原則6】【お客さまにふさわしいサービスの提供】 弊社は、お客様に寄り添い、お客様のご意向に応えるべく、万一の際も、お客様の満足のいく質の高いサービスを提供してまいります。 ＜取り組み＞ ①お客さまの万一の時にお役に立てるように、教育・研修計画に事故対応力強化の内容を盛り込むことで、事故発生時にお客様に適切かつ迅速にアドアイスできる事故対応力に強い社員を育成します。 ②保険会社、弁護士、整備工場、板金業者等各種専門家との連携（ネットワークを構築）を強化することで、質の高いサービスを提供します。 ③変額保険等の投資性商品の販売に際しては、お客さまの保険商品に関する知識、経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、適切なご説明、ご理解に努めます。 | ・事故対応窓口割合 | |
| 5⃣【原則7】【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】 弊社は、役職員全員がお客様の利益を最優先に心掛け、全員が一丸となって取り組めるように、営業社員全員の高いレベルの資格取得へのバックアップや教育研修の充実を図っていきます。 ＜取り組み＞ ①人材育成計画に資格取得（損保トータルプランナー・生保ライフコンサルタントなど）を盛り込み、資格取得について積極的に奨励し支援する制度を設けます。 ②営業社員全員が、お客さま視点にたった提案活動を実践するために、研修計画に、生損保の保険知識はもちろんのこと、その他幅広い情報・知識において高い専門性や技術力を習得するための研修内容を設定します。 ③お客さま本位の業務運営方針のKPIを人事制度の評価項目に設定し、お客さま本位の業務運営方針の早期浸透・定着を図ります。 | ・損保ﾄｰﾀﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ 生保ﾄｰﾀﾙﾗｲﾌｺﾝｻﾙﾀﾝﾄ FP技能検定 の資格取得者数 ・研修計画毎月実施率・受講率 |
お客さま本位の業務運営方針について、具体的な取り組み状況を測るものとしてKPIを設定しております。毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告いたします。
また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」の見直しを行います。
尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、パッケージ商品・サービスなどを対象とした注（原則5注2、原則６注２・注３）については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。
| ＫＰＩ（評価項目） | 2024年度目標 |
| アンケート回答率 | ４０％ |
| ２８日前早期更改率 | ９２％ |
| 計上不備率 | １．５％ |
| 始期前保険証券作成率 | ９８％ |
| 研修計画毎月実施率・受講率 | １００％ |
| ＫＰＩ（評価項目） | 2024年度目標 |
| ペーパーレス手続き率 | ９４％ |
| 事故対応受付割合 | ９６％ |
| 事故対応窓口割合 | ９０％ |
| 損保ﾄｰﾀﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ 生保ﾄｰﾀﾙﾗｲﾌｺﾝｻﾙﾀﾝﾄ ＦP技能検定の資格取得者数 | 損保ﾄｰﾀﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ４名 生保ﾄｰﾀﾙﾗｲﾌｺﾝｻﾙﾀﾝﾄ２名 FP検定技能２名 |